Allons-nous devoir subir une nouvelle crise financière ?
Très probablement oui si nous prenons pas des mesures rapides de modification de notre modèle économique basé sur une croissance infini ! D’ici combien de temps ? Difficile de répondre : 2018 ? 2019 ? 2020 ?
Pourquoi une nouvelle crise (pire que celle de 2008) ?
Car l’humanité cherche la croissance en oubliant qu’elle vit dans un monde fini, qui a des limites physiques.
Et l’industrie financière est l’industrie qui arrive plus rapidement aux limites car c’est l’industrie qui est la plus éloignée du monde physique. C’est une industrie presque virtuelle qui fait de l’argent avec l’argent.
Ainsi les crises financières sont à prendre comme des avertissements : cela nous montre ce qu’il se passe lorsque l’on atteint la limite d’un système. Le problème c’est que une crise financière risque un jour de déclencher l’effondrement de l’humanité elle-même puisque notre écosystème atteint lui aussi les limites de l’équilibre qui permet jusqu’à présent de faire vivre 7 milliards d’êtres humains.
Le mécanisme selon moi de la création de bulles financières dans notre monde mondialement interconnecté.
1) l’énergie facile et pas cher
L’énergie et les machines (équivalent de 200 esclaves par personne) nous permettent de fabriquer très rapidement des produits et des services qui sont vendus à l’échelle de la planète.
La vitesse de production qu’apporte les machines créés des excédents monétaire non partagés : accumulations de richesses sous forme de liquidité monétaire.
2) Accumulation des richesses par une minorité
Les grandes entreprises procèdent à l’évasion fiscale en plaçant l’excédant monétaire dans des « paradis » fiscaux.
Ces liquidités qui échappent à l’impôt appauvrissent les pays riches mais font émerger les pays pauvres : une partie des excédents sont investis dans les pays pauvres car il ne peuvent que croître…(la mondialisation depuis ces 20 dernières années)
Le mécanisme est : l’énergie + les ressources naturelles + les machines + la finance permettent une croissance démographique très rapide notamment les pays « pauvres » qui étaient en retard par rapport au pays riches.
3) Placer son argent
Cependant la cupidité des plus riches trouve écho dans l’industrie de la finance qui crées des produits financiers que le plus souvent les dirigeants des banques ne comprennent pas eux même. Cela a pour effet de créer de l’argent à partir de l’argent : une décorrélation de la création de richesses faites par les entreprise : ce sont les bulles financières. (presque comme un système de Ponzi)
4) Mécanisme de formation de bulles financières
– afin d’éviter la récession les banques centrales (la BCE en Europe, la FED au USA, …) créent de la monnaie (en quelques clics elles peuvent créer 1000 milliards d’Euros) . Cette monnaie créée est mise à disposition des banques. Cette nouvelle monnaie est censée être utilisée pour faire tourner l’économie réelle : aider les entreprises à se développer. Mais seul 20 % de cette nouvelle monnaie arrive jusqu’au entreprises. Le reste 80 % de la nouvelle monnaie est utilisé dans l’industrie financière pour créer des produits financier qui sont de plus en plus éloigné de la réalité du développement de l’économie réelle
– lorsque l’on est très riche on ne peut pas tout dépenser alors les riches cherchent à placer leur argent avec un bon ou très bon rendement (lorsque l’on a beaucoup d’argent on constate que l’on a une rentabilité bien plus grande en plaçant son argent dans des produits financier que dans des entreprises bien réelles)
– l’industrie financière se chargent de placer leurs argents en promettant une très bonne rentabilité
– les produits financier ne correspondent plus à la création réelle de valeur ajouté créé par les entreprises (les produits financiers vont plus vite que les entreprises qui elles ont toujours un pied dans le réel) : il y a alors trop de monnaie (électronique) en circuit dans l’économie
– l’effet mouton fait que certains produits prennent de la valeur monétaire de manière excessive : la bulle gonfle
5) l’éclatement de la bulle
La cupidité et l’effet mouton fait qu’une bulle ne dégonfle jamais en douceur : elle ne peut qu’éclater. Éclater c’est à dire que lorsque la confiance est perdue pour un produit la bulle dégonfle en quelques jours, quelques heures voir en quelques minutes. (il est extrêmement rare de perdre confiance en une entreprise en quelques jours : une entreprise mets généralement plusieurs semaines, plusieurs mois voir plusieurs années à tomber)
Le problème en 2008 ainsi qu’en 2018 c’est que tous les flux monétaires et financiers mondiaux sont tous interconnectés entre eux via les réseaux informatiques mondiaux. Le problème vient aussi du fait que à l’échelle mondiale il n’y a qu’une seule monnaie de référence : le dollar.
Ainsi lorsque une bulle éclate c’est l’ensemble du système bancaires qui casse : toutes les banques se trouvent à sec, elles ne disposent même plus le plus souvent de leurs fonds propres. Il n’y a plus personne pour garantir la monnaie, la confiance entre chaque établissement financier est perdue.
6) Qui paye les pot cassés ?
Alors les seuls « organismes » dans lesquels la confiance reste sont les États c’est à dire nous et notre force travail ! Car en résumé c’est bien notre travail et les machines que nous pilotons qui crée la vraie richesse. Si après la crise les humains ont de quoi vivre : boire et manger alors le système peut alors repartir. Mais lorsque le système repart c’est avec une grosse casse économique : le chômage augmente en flèche en effet les entreprises tombent ou procèdent a des licenciements économiques en grand nombre afin de rééquilibrer leur compte : recette / dépense.
Que faut-il faire pour éviter les crises financières et la création de bulles ?
Mettre en place un système qui serait au plus proche des flux physique (énergies + matières premières + pollutions) :
1. Généraliser les éco-taxes : donner une valeur aux ressources naturelles en mettant en place une taxe lorsque l’on puise dans une ressources qui est donné gratuitement par la Nature. Exemple je puise 1 g métaux rares dans les entrailles de la Terre je donne X centimes d’euros à un fond « Nature »taxe « métaux rares ».
2. Taxer les flux financiers type taxe Tobin
3. Toutes monnaies devront être fixées par rapport à un étalon « Nature » (comme étalon « Or » il fût un temps)
4. Privilégier les échanges locaux, les économies locales via des monnaies locales
5. Éthique du développement humain à l’échelle mondiale
Réflexion en cours…